Listado de estrategias aplicables a tu proyecto de billetera digital, indicando qué ya está implementado y qué se puede añadir.
| # | 🛡 Estrategia | 📄 Descripción | 🔹 Implementación en tu proyecto |
|---|---|---|---|
| 1 | ✅ Validación de datos estricta | Revisar cada transacción, monto y tipo antes de procesarla | Ya tienes validación de amount > 0 y tipo deposit/withdraw en TransactionService |
| 2 | 🔑 Autenticación y autorización fuerte | Uso de tokens JWT, OAuth2 o MFA para evitar accesos no autorizados | Se puede integrar JWT en tus endpoints de transacción y balance |
| 3 | ⏱ Límites y cuotas | Limitar cantidad de transacciones o monto por usuario/día | Agregar lógica en TransactionService que verifique histórico antes de aprobar transacción |
| 4 | 👀 Monitoreo de patrones sospechosos | Detectar transacciones inusuales o repetitivas | Usar logInfo en todas las transacciones y generar alertas si exceden umbral |
| 5 | 🌐 Verificación de dispositivos y geolocalización | Alertas por accesos desde ubicaciones no habituales | Integrar IP tracking y geolocalización en backend |
| 6 | 📧 Confirmaciones adicionales | Solicitar validación de transacción vía email o SMS para transacciones grandes | Integrar servicio de notificaciones externas (Twilio, AWS SNS) |
| 7 | 📜 Registros y auditoría | Mantener un historial inmutable de todas las transacciones | Tabla transactions + triggers o registros de auditoría adicionales |
| 8 | 💳 Prevención de doble gasto | Evitar que una misma transacción se aplique dos veces | Control de transaction_id único y chequeo de duplicados antes de insertar |
| 9 | 🚨 Alertas automáticas | Notificar a usuario o administrador cuando se detecte comportamiento sospechoso | Usar logs + alertas vía email/SMS o dashboards |
| 10 | 🔒 Tokenización de datos sensibles | Reemplazar datos críticos por tokens únicos | Se puede implementar en TransactionService al guardar información sensible |
| 11 | 📊 Rate limiting / Throttling | Limitar solicitudes por usuario para prevenir ataques automáticos | Middleware en Express para limitar endpoints |
| 12 | 🤖 Machine Learning para detección de fraude | Analizar patrones de transacciones para identificar comportamientos sospechosos | Integrar servicio externo de ML o módulo interno |
| 13 | 🧬 Confirmaciones biométricas | Huella digital, reconocimiento facial o PIN adicional para transacciones grandes | Integración futura con dispositivos móviles o autenticación biométrica |
| 14 | 👥 Segregación de cuentas y roles | Separar roles administrativos de usuarios normales | Implementar roles en base de datos y middleware de autorización en Express |
| 15 | 🔐 Transacciones reversibles controladas | Proceso de disputa o reversión de transacciones detectadas como fraude | Crear endpoint de reversión controlada y auditoría |
| 16 | 🛑 Bloqueo de cuentas sospechosas | Bloquear temporalmente cuentas que presentan comportamiento anómalo | Agregar flag isBlocked en tabla users y chequear en TransactionService |
| 17 | 💬 Educación al usuario | Informar sobre prácticas de seguridad y fraudes comunes | Se puede agregar sección en frontend con consejos y alertas |
| 18 | 🔄 Reconciliación periódica | Verificar que todas las transacciones estén correctamente registradas y conciliadas | Agregar procesos batch que revisen saldos vs transacciones |
| 19 | 📡 Monitoreo en tiempo real | Supervisar transacciones en tiempo real para detectar anomalías de inmediato | Integrar WebSockets o servicios de streaming para alertas instantáneas en el backend/frontend |
| 20 | 📝 Firma digital de transacciones | Cada transacción es firmada digitalmente para garantizar integridad y autenticidad | Implementar firma digital en TransactionService usando librerías de criptografía (e.g., Node.js crypto) |
| 21 | 🔒 Cifrado de datos en reposo | Proteger la información sensible almacenada en la base de datos | Configurar cifrado a nivel de DB o cifrar campos sensibles en PostgresRepository |
| 22 | 🔑 Cifrado de datos en tránsito | Proteger los datos durante la transmisión | Habilitar HTTPS en localServer.js con certificados SSL/TLS |
| 23 | 🧩 Verificación de integridad de transacciones | Detectar si una transacción fue modificada después de crearse | Usar hash o firma digital en cada registro de transactions |
| 24 | 📊 Análisis de patrones históricos | Identificar comportamientos sospechosos en base a histórico de transacciones | Crear jobs periódicos que analicen transactions y generen alertas |
| 25 | ⚡ Prevención de ataques DDoS | Evitar sobrecarga de tus endpoints de transacciones | Agregar limitadores de requests en localServer.js usando middleware tipo express-rate-limit |
| 26 | 🛡 Control de roles y permisos | Limitar accesos solo a usuarios o admins autorizados | Implementar middleware JWT en endpoints de transacción y balance |
| 27 | ⏱ Registro de tiempo de actividad | Registrar cuándo se realizan transacciones y accesos al sistema | Agregar timestamp en logs y en transactions, ya está parcialmente en tu DB |
| 28 | 📱 Verificación de dispositivo | Detectar si el usuario accede desde un nuevo dispositivo | Registrar deviceId/IP en TransactionService y generar alertas si es desconocido |
| 29 | 🔄 Prevención de reversión no autorizada | Evitar que se reviertan transacciones sin validación | Agregar lógica de autorización para revertir transacciones y log en TransactionService |
| 30 | 📈 Monitoreo de saldo mínimo | Evitar que el saldo de un usuario sea negativo | Ya se valida en TransactionService, reforzar con alertas y logs |
| 31 | 🧾 Doble verificación de montos grandes | Solicitar confirmación adicional en transacciones superiores a un umbral | Agregar validación en TransactionService y enviar alerta vía email/SMS |
| 32 | 🔔 Alertas de actividad inusual | Notificar al usuario o admin si se detectan transacciones fuera del patrón habitual | Usar logInfo y enviar notificaciones externas (Twilio, AWS SNS) |
| 33 | 🕵️♂️ Monitoreo de IPs sospechosas | Bloquear o revisar accesos desde IPs maliciosas o listas negras | Registrar IP en TransactionService y comparar con blacklist |
| 34 | 🔄 Validación de consistencia de balance | Verificar que el saldo siempre refleje correctamente todas las transacciones | Revisar saldo en getUserBalance y generar alertas si hay inconsistencias |
| 35 | 📝 Auditoría externa periódica | Revisiones externas de las transacciones y balances | Exportar logs o DB para auditoría externa; se puede automatizar con scripts |
| 36 | 🛑 Bloqueo automático tras múltiples intentos fallidos | Evitar ataques de fuerza bruta | Implementar contador de intentos en TransactionService o middleware |
| 37 | 📌 Validación de integridad de transacciones | Verificar que los registros no sean alterados después de crearse | Agregar hash o firma digital en cada transacción en transactions |
| 38 | 🌐 Control geográfico | Restringir transacciones desde países o regiones de alto riesgo | Registrar geolocalización en TransactionService y filtrar accesos |
| 39 | 📥 Registro de reversos y anulaciones | Llevar un historial de todas las anulaciones de transacciones | Crear tabla transaction_reversals y registrar allí cada reverso |
| 40 | 🧑💻 Pruebas de penetración regulares | Detectar vulnerabilidades antes de que los atacantes las encuentren | Realizar pentesting en endpoints /transaction y /balance |
| 41 | 🔒 Encriptación de datos sensibles | Proteger información de usuarios y transacciones | Usar cifrado en la base de datos y HTTPS en el backend |
| 42 | 📊 Monitoreo en tiempo real | Detectar comportamientos anómalos mientras ocurren | Integrar dashboards con alertas desde logs de TransactionService |
| 43 | 🧩 Pruebas automatizadas de integridad | Verificar que las reglas de negocio se cumplan correctamente | Agregar tests unitarios e integrados en TransactionService |
| 44 | 🚫 Protección contra replays | Evitar que transacciones repetidas se procesen dos veces | Controlar transaction_id único y chequear duplicados antes de insertar |
| 45 | 🕶 Supervisión de cuentas compartidas | Detectar uso de credenciales compartidas entre múltiples dispositivos | Registrar sesiones y alertar si un mismo usuario inicia sesión en varios lugares simultáneamente |
| 46 | 📜 Logs inmutables | Evitar que registros sean modificados o eliminados | Usar tablas append-only o servicios externos de auditoría |
| 47 | 🧮 Análisis de comportamiento agregado | Identificar patrones sospechosos entre varios usuarios | Procesar datos históricos y alertar patrones inusuales con scripts o jobs |
| 48 | 🔑 Rotación de claves y credenciales | Minimizar riesgos por exposición de secretos | Actualizar credenciales de DB y servicios periódicamente |
| 49 | 📌 Políticas de contraseñas fuertes | Reducir riesgo de acceso no autorizado | Integrar validación de contraseñas fuertes en el registro y login |
| 50 | 🌟 Incentivos para reportar fraudes | Fomentar que usuarios reporten actividades sospechosas | Agregar endpoint o formulario para reportes de fraude, vinculado a alertas |
| 51 | 🔍 Auditoría periódica de transacciones | Revisar operaciones manualmente o mediante scripts automáticos | Crear jobs de revisión periódica usando TransactionService y logs |
| 52 | 📈 Límites dinámicos por riesgo | Ajustar límites de transacciones según historial y comportamiento | Agregar lógica en TransactionService para chequear límites por usuario |
| 53 | 🧪 Pruebas de penetración regulares | Simular ataques para descubrir vulnerabilidades | Configurar entornos de pruebas y herramientas de pentesting |
| 54 | 💳 Confirmación de métodos de pago | Verificar tarjetas o cuentas asociadas antes de procesar | Integrar servicios externos para validación de cuentas y tarjetas |
| 55 | 🔔 Notificaciones inmediatas al usuario | Informar sobre cualquier transacción realizada | Usar correo/SMS desde TransactionService tras cada transacción |
| 56 | 🛡 Control de IP y geolocalización | Detectar accesos desde ubicaciones inusuales | Registrar IPs y comparar con historial; alertar si hay anomalías |
| 57 | 📝 Confirmación de identidad en cambios críticos | Solicitar verificación para cambios de datos sensibles | Agregar endpoint de validación adicional antes de actualizar datos |
| 58 | 🔄 Reconciliación diaria | Verificar consistencia entre transacciones y balances | Crear script que corra getUserBalance vs suma de transacciones |
| 59 | 🖥 Monitoreo de logs de seguridad | Detectar patrones anómalos en logs | Centralizar logs con ELK o servicios cloud y generar alertas |
| 60 | 🛑 Bloqueo temporal por intentos fallidos | Evitar accesos forzados | Registrar intentos fallidos en login y bloquear temporalmente |
| 61 | 🕵️♂️ Análisis forense de incidentes | Investigar fraudes detectados | Guardar registros de transacciones y eventos para análisis |
| 62 | 🔑 Autenticación de múltiples factores (MFA) | Reducir riesgo de accesos no autorizados | Integrar MFA en login y transacciones críticas |
| 63 | 📌 Control de roles y permisos | Limitar acciones según tipo de usuario | Definir roles y validar en backend antes de ejecutar operaciones |
| 64 | 🌐 Seguridad en API externa | Evitar que servicios externos comprometan la app | Validar y autenticar todas las solicitudes externas con tokens |
| 65 | ⚠ Alertas por transacciones grandes | Notificar automáticamente ante montos superiores a umbral | Agregar lógica en TransactionService para disparar alertas |
| 66 | 📆 Historial completo de operaciones | Tener trazabilidad total de cada acción | Guardar todas las operaciones en tabla transactions |
| 67 | 🔁 Verificación de transacciones pendientes | Confirmar que transacciones críticas fueron procesadas | Agregar flag de estado y revisar con script periódico |
| 68 | 🧾 Reportes automáticos de actividad | Generar alertas y reportes para auditoría | Crear endpoint o job que genere CSV o PDF de transacciones |
| 69 | 🎯 Prevención de manipulación de parámetros | Evitar cambios maliciosos en requests | Validar todos los inputs en TransactionService y backend |
| 70 | 💾 Backup y recuperación frecuente | Evitar pérdida de datos en ataques o fallas | Configurar backups automáticos de la DB y test de restauración |
| 71 | 🛡 Control de integridad de datos | Verificar que los registros no sean alterados después de ser guardados | Usar hash o checksum en cada transacción en la tabla transactions |
| 72 | 🗂 Segmentación de usuarios por riesgo | Clasificar usuarios según patrones de comportamiento | Agregar columna de riesgo en users y ajustar límites de transacción |
| 73 | 📊 Dashboard de actividad sospechosa | Visualizar patrones inusuales de transacciones | Integrar un dashboard que consuma logs y resuma alertas |
| 74 | ⏱ Control de velocidad de transacciones | Evitar múltiples transacciones en corto tiempo | Implementar throttling en TransactionService |
| 75 | 📛 Verificación de identidad adicional | Solicitar documentos o fotos para transacciones grandes | Agregar endpoint de verificación antes de aprobar transacciones críticas |
| 76 | 🔐 Encriptación de datos sensibles | Proteger información personal y financiera | Encriptar campos como userId y amount en DB |
| 77 | 🧩 Validación de consistencia de sesión | Evitar que se use la misma sesión para múltiples usuarios | Agregar check de sesión y token en cada request |
| 78 | 🔗 Firma digital de transacciones | Verificar autenticidad y evitar manipulación | Generar firma en TransactionService y almacenar en DB |
| 79 | 🛑 Revisión manual de transacciones críticas | Intervención humana en casos sospechosos | Generar alerta para revisión antes de procesar transacciones grandes |
| 80 | 🌍 Control de origen geográfico | Bloquear accesos desde países de riesgo | Verificar IP en cada request y bloquear según reglas |
| 81 | 📨 Confirmación por email de cambios sensibles | Evitar que usuarios maliciosos cambien datos importantes | Enviar correo para confirmar actualización de datos personales |
| 82 | 📱 Confirmación por SMS de transacciones grandes | Agregar doble verificación antes de aprobar transacciones críticas | Integrar Twilio o AWS SNS en TransactionService |
| 83 | 📝 Versionado de transacciones | Mantener historial de cambios incluso tras modificaciones | Agregar tabla de auditoría que registre cada actualización |
| 84 | 🧾 Conciliación bancaria automatizada | Comparar transacciones con movimientos reales en banco | Integrar servicios de importación de movimientos y reconciliación |
| 85 | 🔍 Monitoreo de dispositivos | Detectar nuevos dispositivos o cambios sospechosos | Registrar device_id en login y alertar si cambia |
| 86 | 🛠 Simulación de ataques internos | Detectar fallas antes de que ocurran fraudes reales | Usar scripts de testing con TransactionService |
| 87 | 💡 Inteligencia de fraude | Usar algoritmos que detecten patrones anómalos | Analizar histórico con scripts externos y marcar alertas |
| 88 | 📂 Segmentación de transacciones | Clasificar según tipo, monto, origen y destino | Agregar filtros y dashboards por tipo de transacción |
| 89 | 🎛 Control de integridad de API | Evitar manipulación de endpoints externos | Usar autenticación, validación de headers y tokens en backend |
| 90 | 🔒 Monitoreo de intentos de bypass | Detectar intentos de saltar validaciones | Auditar logs de TransactionService y alertar anomalías |
| 91 | 🧾 Registro de intentos fallidos de transacción | Guardar cada intento fallido para detectar patrones de fraude | Agregar logging en TransactionService para cada intento inválido |
| 92 | 🔐 Protección contra inyección SQL | Evitar ataques mediante manipulación de queries | Usar parámetros preparados en PostgresRepository (ya parcialmente implementado) |
| 93 | 🛡 Protección contra Cross-Site Scripting (XSS) | Evitar inyecciones de scripts maliciosos | Sanitizar inputs en backend y frontend antes de guardar o mostrar |
| 94 | 🔑 Reautenticación periódica | Solicitar al usuario que se vuelva a autenticar tras cierto tiempo | Agregar middleware que valide sesión/token y fuerce re-login |
| 95 | 📱 Monitoreo de múltiples dispositivos | Detectar si un usuario inicia sesión desde varios dispositivos simultáneamente | Registrar deviceId/IP en TransactionService y generar alertas |
| 96 | 🕵️♂️ Detección de proxies y VPN | Evitar acceso desde redes anónimas o de riesgo | Analizar IP y bloquear si proviene de VPN o proxy sospechoso |
| 97 | 💻 Monitoreo de cambios de configuración | Detectar modificaciones no autorizadas en la configuración del sistema | Registrar logs de cambios en settings y alertar al admin |
| 98 | 📊 Control de patrones de comportamiento | Analizar frecuencia, monto y tipo de transacciones para identificar anomalías | Scripts periódicos que analicen getUserTransactions y generen alertas |
| 99 | 🛡 Prevención de fraude interno | Detectar intentos de manipulación por parte de empleados | Registrar todas las acciones administrativas y revisar logs regularmente |
| 100 | 📌 Limitación de cambios críticos | Restringir quién y cómo puede modificar datos sensibles | Agregar validaciones en backend y roles en users |
| 101 | 🔒 Protección de endpoints sensibles | Controlar acceso a endpoints críticos de transacciones y balances | Middleware JWT + roles en Express para /transaction y /balance |
| 102 | 📝 Registro de sesiones activas | Monitorear cuántas sesiones activas tiene un usuario y cuándo | Agregar tabla de sessions y registrar login/logout en TransactionService |
| 103 | ⚡ Prevención de ataques de fuerza bruta | Bloquear intentos repetidos de login o transacciones | Agregar contador y bloqueo temporal en login y TransactionService |
| 104 | 🛑 Detección de comportamientos repetitivos | Evitar que un mismo patrón de transacciones se repita muchas veces | Analizar histórico de getUserTransactions y disparar alertas |
| 105 | 🔍 Auditoría de cambios críticos | Registrar quién modificó qué y cuándo | Agregar triggers o middleware que registre cambios en users y transactions |
| 106 | 🧾 Backup en tiempo real | Minimizar pérdida de información ante incidentes | Implementar replicación o backups frecuentes de DB |
| 107 | 📦 Control de integridad de archivos externos | Verificar que archivos cargados o recibidos no contengan malware | Escaneo de archivos con antivirus o librerías de seguridad |
| 108 | 🛡 Protección contra manipulaciones de frontend | Evitar que usuarios modifiquen parámetros en formularios para fraude | Validar todos los inputs en TransactionService antes de procesar |
| 109 | 💡 Monitoreo de fraude colaborativo | Detectar patrones de fraude coordinados entre usuarios | Analizar histórico de transacciones y detectar relaciones sospechosas |
| 110 | 🔔 Alertas de cambios críticos en la app | Notificar administradores sobre modificaciones sensibles | Enviar email/SMS al admin si se modifica saldo, usuarios o roles |
| 111 | 🕵️♀️ Monitoreo de accesos concurrentes | Detectar si un usuario inicia sesión en varios lugares al mismo tiempo | Registrar sesiones activas en TransactionService y generar alertas |
| 112 | 🔑 Rotación de tokens y claves de API | Reducir riesgo de exposición de credenciales | Implementar caducidad y regeneración automática de tokens JWT y API keys |
| 113 | 📊 Análisis de riesgo en tiempo real | Evaluar transacciones y usuarios antes de aprobar operaciones críticas | Agregar lógica de scoring de riesgo en TransactionService usando historial |
| 114 | 🛡 Protección contra spoofing | Evitar suplantación de identidad en accesos y transacciones | Verificar IP, deviceId y comportamiento anómalo antes de aprobar transacciones |
| 115 | 📱 Autenticación basada en dispositivo | Asociar dispositivos confiables a cada usuario | Registrar deviceId en TransactionService y requerir verificación en nuevos dispositivos |
| 116 | 💻 Monitoreo de cambios de configuración crítica | Detectar modificaciones no autorizadas de la aplicación o DB | Registrar logs y alertar al admin sobre cambios en configuración y balances |
| 117 | 📝 Pruebas periódicas de integridad de DB | Verificar que las tablas de usuarios y transacciones no estén alteradas | Scripts de verificación que comparen hash de registros y balances calculados |
| 118 | 🔔 Alertas de comportamiento anómalo | Notificar administradores sobre transacciones fuera del patrón habitual | Integrar alertas vía email/SMS desde TransactionService |
| 119 | 🧩 Análisis de relaciones entre cuentas | Detectar fraudes que involucren múltiples usuarios | Analizar historial de transacciones y relaciones de usuarios en batch |
| 120 | ⚠ Prevención de manipulación de logs | Asegurar que los registros de transacciones y errores no sean alterados | Usar tablas append-only o servicios externos de auditoría |